有一天，他到河边打鱼，刚买了新渔船的老渔人金贵嘲笑他说：“豆腐，你这张网烂得像坨屎，龙王撞上来都网不着，也就只配拿来擦屁股——我看你还是别待在河边了，你瞧你把我的鱼都吓跑啦!你拿它到山梁上去撒吧，说不准能网个仙女回家。哈哈——哈哈哈——”
豆腐羞愧极了，他羞愧得抬不起头来，他抱着破渔网离开河岸，朝山梁走去。他一边走一边哭。
山梁上有一个水潭，名叫桃花潭。桃花潭水很深很清澈，水面上落了一层桃花瓣儿。
豆腐擦干眼泪，想碰碰运气，于是他走进浅水里，把渔网往水里一撒。没想到，这一撒网，竟然捕到了一条漂亮的蓝鱼。
豆腐高兴起来：“哈哈，正所谓不怕网破只怕网不撒!我肚子饿了，这鱼不大不小，拿来红烧刚刚好。”
“豆腐你不要吃我。”那蓝鱼对豆腐说，“你用家里的瓦罐装山泉水养着我，我给你烧饭吃。”
豆腐把蓝鱼带回家，从床底下取出仅家里唯一的大瓦罐，洗干净，装上山泉水，把蓝鱼养在瓦罐里。到了烧饭时间，红鱼从瓦罐出来，变成一位穿蓝裙子的鱼姑娘，给豆腐烧火煮饭。
鱼姑娘的蓝裙子有两个口袋，她从左边口袋倒出米，从右边口袋倒出鱼，不一会儿饭热菜香，鱼姑娘给豆腐装好饭，摆好碗筷：“豆腐，饭煮好了，你慢慢吃。我回瓦罐了。”
豆腐很满意：“你也一起吃吧!”
鱼姑娘摇头说：“我是潭水龙王的女儿，不能吃人间烟火——要是吃了这顿饭，我就再也不能变回鱼了。”
“做鱼有什么好?你不如做我老婆，从今以后跟我一道生活。”
鱼姑娘留下来和豆腐一起吃饭，吃完饭她落下泪来：“我怕擅自与你结婚父亲要生气，你到潭边去求一下我父亲吧!你要说：‘水龙王，水龙王，我要娶你的鱼闺女做新娘。’”
豆腐去到桃花潭边，大声喊：“水龙王，水龙王，我要娶你的鱼闺女做新娘。”
桃花潭漾起一个大大的水波，水龙王的头露出水面：“明天你跟我上山猎鹿，你在后面撵，我在前面堵，如果能成功猎到金鹿，我就把鱼闺女嫁给你。”
豆腐回到家，告诉鱼姑娘说：“水龙王明天跟我上山猎鹿，他在前面撵，我在后面堵，只有猎到金鹿，他才答应这门婚事。”
“我父亲是猎鹿好手，只要他不反悔，你们一定能猎到鹿的。不过他脾气反复无常，如果你发现他突然不见了，你要看烂泥塘有没有水牛，如果有三头水牛，你不要害怕，只要勇敢冲上去，把它们紧紧抱在一起，事情就会成功。”
第二天，豆腐和潭水龙王一起上山，七头金鹿从山林出来，水龙王在前面撵，豆腐在后面堵，眼看着就要猎到的时候，水龙王突然不见了。
豆腐看到身边的烂泥塘有三头水牛，便壮着胆子跑下去，把三头水牛角紧紧抱在一起，那三头牛马上变成潭水龙王。两个人再联手去猎鹿，很快把七头金鹿全捉住了。
豆腐和鱼姑娘结了婚，开始时日子过得很快活。鱼姑娘擅长织布，很快挣够钱给豆腐买来新的渔船、新的渔网。有了新渔船新渔网，豆腐每天都能捕到很多鱼，他们的日子慢慢过富裕了。
再说那金贵，他有个女儿叫金花，模样长得很漂亮。她见豆腐每天鱼满仓，人也越长越英俊，就对豆腐说：“如果你每天把捕到的鱼送我一半，我就在你衣领上绣一对鸳鸯。”
鱼姑娘只会织布，不会绣鸳鸯，豆腐每天只能穿素色衣裳，听金花这么说，豆腐便动了心。他每天把捕到的鱼分一半给金花，金花果然在他衣领上绣了鸳鸯。
鸳鸯绣好了，豆腐每天捕了鱼就去跟金花待在一起，饭也不回家吃了，觉也不回家睡了。
鱼姑娘很伤心，一天傍晚，她对豆腐说：“你要蓝鱼还是要金花?”
豆腐说：“我要金花。”
鱼姑娘伤心地用脚跺地，跺着跺着，脚变成了鱼尾巴，那鱼尾巴一个劲往泥土里钻，钻呀钻，越越越深，过了一会儿，她只剩下头和脖子露出地面。
“豆腐，你说，你到底要鱼还是要花?”
豆腐还是说：“要花。”
鱼姑娘一下子全钻进土里，不见了。
豆腐和金花在一起过了三年，他的渔船慢慢烂了，网慢慢破了，他打的鱼越来越少。后来，金花跟别人跑了，再也不回来。
豆腐想起鱼姑娘，就抱起烂渔网，跑到桃花潭边哭。
他一边哭一边撒网，可是每回拉上来，网里只有空空的潭水。
潭水边有只蛤蟆，问他说：“豆腐，你哭啥呀?”
豆腐把整件事从头到尾讲了一遍，一边讲，一边流眼泪，他流了一汤盆的眼泪。
蛤蟆可怜他，对他说：“我能吸干潭水，帮你把鱼姑娘找回来，不过在吸水的时候，我的肚皮会一颤一颤地动，那实在不怎么好看，你无论如何不要笑。”
“我一定不笑。”
豆腐擦干眼泪，看蛤蟆吸水，才吸到一半，蛤蟆的肚子便鼓得比豆腐还高，一颤一颤地动个不停，看上去，真像一块又肥又大的豆腐，丑极了，可笑极了。
豆腐看到蛤蟆那个样子，忍不住了，终于大笑起来，他笑得捂住肚子在潭边打滚，他笑得喘不过气来。
等他笑完，蛤蟆已经不在了，桃花潭又是满满一潭水。
豆腐再也找不到鱼姑娘了。